金鹰基金刘岩:让基金有温度

 www.vn5002.com     |      2019-07-02 02:04
金鹰基金刘岩:让基金有温度 2个月前 小编:狂奔的小鸟 分类:财经 信息来源: 阅读()

2014年-2018年是金鹰基金发展历史上最值得铭记的时期。这四年,是资管行业和政策相当复杂的四年。在总经理刘岩四年的任职时间里,金鹰基金规模整整增加了10倍。

数据显示,截至2018年11月,金鹰基金公募资产管理规模达700亿元。而在刘岩掌舵之前,金鹰基金公募资产管理规模长期在100亿元之下徘徊。

基金投资是一项有“温度”的活动。保持基金投资平稳运行,既要保持“热度”,也要注意“冷却度”。只有熟悉了基金的投资规律,合理掌握了基金投资“温度”,才能取得理想的投资效果。

心理“温度”。基金作为一种集合理财产品,属于分散性投资,会在各种因素作用下产生净值波动。因此,投资者不能简单认为到期就能收回本金,并享受分红,这种心理预期要降低。作为一种理想的理财工具,投资者要精心谋划,合理理财,把握基金产品的理财规律和特点,增强长期持有基金产品的信心和勇气。

风险“温度”。任何的投资都有风险。基金投资风险大小取决于投资者选择的基金产品类型、采取的基金组合、运用的盈利模式、实行的基金风险控制措施等。例如,货币市场基金风险主要表现为流动性风险,收益不是货币市场基金追求的主要目标;但股票型基金风险主要是收益风险,流动性不是其主要控制措施;对QDII基金产品而言,要关注投资国经济及汇率波动;债券型基金则要关注货币政策变化等。只有感受到了风险“温度”,才能增强风险意识,提高成功率。

成本“温度”。基金投资成本,是一个广义的概念,更是一个高质量的风险控制体系。从经济学上看,基金投资成本的内涵和外延十分丰富;从理财学上看,基金成本更是理财规划体系的重要组成部分。此外,投资者如何看待基金产品成本,如何理解和运用基金成本,如何将基金成本与基金风险控制结合起来,则是较高层次的基金成本概念,必须给予足够重视。否则,便可能出现基金成本误差,导致越投资越亏损,达不到投资预期效果。

操作“温度”。基金操作与基金持有并不矛盾,更不能将其对立起来,犯经验主义和形式主义错误。基金操作要运用辩证思维,立足于实践,充分考虑基金短期暴利和长期稳定获利之间的辩证关系,统筹做好基金理财规划。基金设置较高的申购赎回费,不仅是基金投资运营的需求,更是保持基金投资稳定的需要,这是基金作为投资产品最明显的特征。较高的基金申购赎回费用,决定了投资者最好采取现金分红方式获得基金收益。同时,要尽可能在基金基本面没有变化的情况下,减少基金产品操作。这不仅有利于保持基金仓位稳定性,也有利于保持基金份额稳定性,最终达到基金业绩稳定。相反,基金投资者频繁操作,将会带来一系列连锁反应,造成基金份额变化、基金仓位波动,最终损害投资者利益。

道德“温度”。基金投资履行“受人之托、代人理财”的诚信经营理念。基金管理人是否以投资者利益为中心,以客户服务为中心,是否把投资者投资感受和追求财富保值增值的幸福感和获得感放在心上,是道德“温度”的有效判断标准。因为只有以保证投资者利益而作出的理财行为,才是最符合民众利益,体现惠民思想的举措。基金管理人在推动普惠金融服务过程中,不应以基金投资覆盖率,以及线上交易数量的大小作为主要经营业绩标准,而要以客户满意度,管理和运作基金产品的盈利状况,风险控制状况等作为主要判断标准,以取得投资者良好的投资口碑为主要依据。要坚决防止基金投资中的“黑天鹅”和“老鼠仓”现象对投资者的伤害。

环境“温度”。基金投资,离不开有利的投资环境。因为不同类型的基金产品投资周期不同,基金产品呈现的风险收益特征也有差异。如股票型基金与经济周期密不可分;债券型基金与货币政策调整有关;QDII基金产品与投资国经济与汇率波动有关;ETF、LOF及分级基金可利用基金产品净值和价格套利等,充分说明了尊重不同类型基金产品风险收益特征,把握不同类型基金产品成长节奏的重要性和紧迫性,这也是投资者需要保持的环境“温度”,即基金投资操作需由基金运作周期和规律决定。


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